Pour commencer c’est quoi bear et bull market ? :
bear market est un terme qui fait référence aux ours et qui signifie marché baissier.
Bull market est un terme qui fait référence aux taureaux et qui signifie marché haussier.
Ces termes sont aussi bien utilisés sur le marché action que sur le marché de la cryptomonnaie.
Quel type d’investisseurs êtes vous ?
- un hodler*
- les autres (une personne qui cherche une diversification, le marchés des cryptomonnaies vous intéressent pour la possibilité de rendements élevés.)
*les hodlers (qui vient du terme hodl = hold / garder en français) sont des personnes qui, que le marchés soit baissier ou haussier conservent leurs cryptos.
Si vous êtes un hodler :
Si vous êtes un peu comme moi et que vous voyez l’investissement crypto comme un investissement à long voire très long terme, peut importe que le marché soit haussier ou baissier vos cryptos sont soit sur une cléf sécurisée soit stackées.
Même si on compte hodl quoi qu’il se passe, je penses qu’il faut quand même penser à sortir en cas de grosse montée une partie de notre investissement et le stacker en stablecoin soit avoir une réserve en euro prête à être réinvestie pour pouvoir rentrer en cas de forte baisse.
Personnellement, je n’ai pas eu cette stratégie lors du précédent bullrun et je vais réfléchir pour mettre en place une stratégie pour le prochain.
Si vous êtes un investisseur qui souhaite diversifier ses placements ou autres :
Je penses que dans ce cas il y a plusieurs stratégies possibles :
- soit vous allouez un montant fixe prédéfinit aux cryptomonnaies pour une longue durée.(dans ce cas, il faut vous renseigner sur les cryptos pour savoir sur lesquels investir, faire un choix et « oublier » ce placement.)
- Soit vous définissez un pourcentage de vos actifs qui sera dédié aux cryptomonnaies.
Dans le deuxième cas c’est un peu plus complexe :
si vous avez un montant d’actif de 100 000 € (prenons un chiffre rond çà sera plus simple:) ) et que vous décidez par exemple de mettre 10% de vos avoirs sur les cryptos alors il faudra suivre un peu plus les cours de celles-ci.
Dans notre exemple, vous investissez 10 000€ dans les cryptomonnaies (une ou plusieurs peut importe) :
- Il faut au préalable définir une stratégie et s’y tenir en mettant en place un seuil de retrait et un seuil de réinvestissement.(prenons ici par exemple 50%)-Si le marché baisse et que votre portefeuille descend de 50%, votre montant sur les cryptos est maintenant de 5000€ (et vous avez donc un total de 95000 de « patrimoine »). En gardant le principe de mettre 10% de vos avoirs sur les cryptos, il faut réinvestir 4500€.(ce qui correspond à 9500€ en cryptos sur 95000 au total.)
- Si le marché est haussier, même exemple de 50%, votre portefeuille passe à 15000€ et donc votre « patrimoine » s’élève à 105000€, il faudra donc retirer 4500€.(pour garder 10500€ sur les cryptos, ce qui représente 10% des 105000€) Dans le cas d’une montée, je penses même qu’il serait judicieux de par exemple retirer 5000€ , récupérer 4500€ et mettre 500 en stablecoin pour réinvestir en cas de baisse du marché.
- Vous pouvez également investir un montant définit tout les mois, ce qui est une bonne stratégie de long terme également car permet de lisser le prix d’achat moyen.
Petit conseil dans ce dernier cas:
si vous souhaitez mettre un petit montant tout les mois regardez bien les frais en fonction des montants que vous aller transférer d’euro vers les cryptos.
Si vous souhaitez par exemple mettre 50€ tout les mois, n’hésitez pas à faire un virement plus conséquent de 500€ ou plus et de tout passer en stablecoin, et tout les mois passez 50€ du stablecoin vers la crypto choisie, cela vous coûtera moins cher en frais.(les plus gros frais sur le marché crypto est au moment du transfert euro => crypto.)
Comme je vous l’expliquez dans l’article sur COMBIEN INVESTIR DANS LES CRYPTOMMONNAIES, je n’aime pas les règles toutes faites et ce sont ici des exemples de stratégies à mettre en place.
Je n’ai pas pris en compte l’impact de la fiscalité sur les plus-values dans ces exemples pour simplifié l’équation et expliquer le fonctionnement global.(il y a des solutions légales pour les éviter en fonction du pays dans lequel vous résider.)
Je n’ai pas pris en compte non plus les possibles augmentations ou baisses du reste de vos placements, disons que les 90% de votre patrimoine sont sur des placements sans risques du type livret A, pel etc.
Le plus important est de mettre une stratégie en place (qui vous convient et ne vous met pas dans le besoin en cas de perte total de ce capital, bien entendu) et s’y tenir.
Le marché des cryptoactifs est hyper volatil et il est courant de voir des montées ou des descentes de 20/30% et cela peut même être beaucoup plus important sur des projets de petites tailles.
Je peux vous dire que, pour en avoir fait l’expérience à mes débuts dans la crypto, les premières grosses montées et baisses sont difficiles à gérer émotionnellement.
Sans plan établi, on va forcement faire des erreurs.
Je vois beaucoup de gens vendre quand il faudrait acheter et inversement (même si il est impossible de savoir quand exactement vendre et acheter.)